Банківська таємниця: хто і що тепер буде знати про рахунки українців в банках

Банківська таємниця: хто і що тепер буде знати про рахунки українців в банках

З 1 лютого 2020 року було спрощено порядок доступу перевіряючих органів до інформації про рахунки клієнтів банків.

Що саме змінилося і чи можна говорити про закінчення епохи банківської таємниці в Україні? - розпитував експерта Prostobank.ua // 

 

Олександр Ярецкий, начальник юридичного управління Банку Кредит Дніпро

Відео дня

Нацбанк Постановою №13 від 31.01.2020 привів свої підзаконні нормативно-правові акти у відповідність до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст. 62 якого визначає, яким державним органам в яких випадках банками розкриваються відомості про клієнтів, що містять банківську таємницю.

Останні зміни до даної статті були внесені законом від 31.10.2019 р. N263-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо конфіскації незаконних активів осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, і покарання за набуття таких активів" (закон про незаконне збагачення).

Відповідно до закону прокуратура, ГБР, НАБУ отримали право у справах про незаконне збагачення отримувати від банків інформацію, яка містить банківську таємницю, за рахунками юридичних осіб, ФОПів і фізосіб за будь-який період із зазначенням контрагентів. А НАБУ додатково отримало таке право не тільки у справах про незаконне збагачення.

Ймовірно, це не остання зміна правил розкриття банківської таємниці, тому що вони всі ще виписані з правовими колізіями.

Наприклад, колізія існує відносно АМКУ, яким банки змушені розкривати інформацію в більшому обсязі, ніж це дозволено за ст.62 закону про банки, т.к. профільний закон про захист економічної конкуренції не обмежує межі отримання такої інформації, і суди чомусь вважають, що для банків саме цей закон повинен бути пріоритетним, а не їх профільний закон про банки і банківську діяльність. А оскільки за відмову в наданні повної інформації на запит АМКУ банкам загрожують штрафи, то вони змушені порушувати правила розкриття банківської таємниці, відповідаючи на такі запити від АМКУ.

Також нелогічно виглядає і процедура розкриття банківської таємниці на запити НАПЗКА, яке, будучи основним антикорупційним органом, на відміну від своїх колег з НАБУ, не має можливості отримувати інформацію, що містить БТ, для перевірки декларацій безпосередньо від банків і має залучати для цього суд.

Стверджувати, що банківській таємниці в Україні прийшов кінець, не можна. Банківська таємниця - це не тільки відсутність інформації про клієнта на запити державних органів. Це особливий порядок захисту такої інформації від будь-яких третіх осіб і правила її розкриття тільки в прямо передбачених законом випадках.

Природно, що регулювання розкриття такої інформації завжди буде супроводжуватися пошуком компромісу між необхідністю захистити приватність і забезпеченням можливості для держави ефективно виконувати свої функції: від контролю за збором податків до протидії схемам легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Джерело: Bankchart.com.ua/

Слідкуйте за новинами Житомира у Facebook, Telegram, Instagram та YouTube.

Коментарі
Найчастіше Найчастіше
Новини за сьогодні
Новини Житомира за сьогодні
18:36 Затримали підозрюваного у вбивстві чоловіка на Польовій 17:51 Центр протидії дезінформації оприлюднив список TikTok-каналів поширення ворожої пропаганди 17:27 Увага! Ускладнення погодних умов - вітер 15-20 м/с 17:00 У 2023 році українці щодня програвали в онлайн-казино близько 400 млн грн, — дані НБУ Від читача 15:28 У Житомирі гештальт-терапевтка та волонтерка Ксенія Лавріна проведе тренінг про те, як спілкуватися з військовими 16:56 На майданчику офіційного медіацентру Житомирської ОВА відбувся брифінг щодо проміжних підсумків діяльності робочої групи “Прозорість та підзвітність” 16:40 Все про пандемічний грип: діагностика, профілактика 16:23 11 підліткових клубів Житомира змінили свої назви photo_camera 16:00 У цьому році ремонт доріг на Романівщині розпочнуть у червні. Тоді ж – і завершать! 15:38 Чи буде відкритий постійно Ботанічний сад у Житомирі та хто його фінансує photo_camera 15:20 Ув’язнення загрожує директору комунального підприємства за угоду на постачання електроенергії, що завдала збитків на близько 700 тисяч гривень 15:00 На проходження НМТ у Житомирській області за два тижні зареєструвалося 6 649 кабінетів здобувачів освіти 14:41 З 1 квітня збільшиться розмір компенсаційних виплат роботодавцям, - Держслужба зайнятості 14:20 На Бердичівщині через необережність під час паління згоріла оселя - господар загинув 14:01 Прокуратура повернула Ружинській громаді з приватної власності греблю вартістю понад 800 тисяч гривень 12:40 ДТП з мотоциклом на Олевщині: дві жінки в реанімації, травмований і нетверезий керманич photo_camera 12:21 На вимогу Екоінспекції в Житомирі впорядковано територію на схилі річки Лісна біля Сосновського мосту 12:00 Чемпіони України з футзалу U-15 (2009 р.н.) photo_camera 11:40 Як отримати "Пакунок малюка" 11:19 У Житомирі відкрили Почесне Консульство Естонії. ВІДЕО play_circle_filled
Дивитись ще keyboard_arrow_right
Ваші відгуки про послуги у Житомирі Ваші відгуки про послуги у Житомирі
keyboard_arrow_up